ولد المحاسب علاء الدين فاروق زكي السيد، في الثامن والعشرين من شهر فبراير عام ألف وتسعمائة وستون، وتحصل على بكالوريوس الأعمال والتجارة من جامعة عين شمس، بالإضافة لحصوله على العديد من الدورات الدولية، في مجالات العمليات والإدارة والائتمان وإدارة المخاطر والقيادة والاستثمار وغيرها.
وتمتد خبرات “فاروق” المصرفية لأكثر من 40 عاماً، تولى خلالها العديد من المناصب، منها نائب رئيس فروع بنك باركليز، قبل انتقاله إلى البنك الأهلي المصري، والتي نرصدها في السطور التالية:
التحق بالبنك الأهلي المصري عام 2008، وتدرج في المناصب، حيث عمل كمدير لمنطقة الإسكندرية، ثم نائبًا لرئيس الفروع، ثم رئيسًا لمنتجات التجزئة، ورئيساً لمجموعة التسويق ومبيعات المنتجات المصرفية للأفراد والقنوات البديلة، وصولا لمنصب الرئيس التنفيذي للتجزئة المصرفية والفروع والمشروعات الصغيرة، ثم تولى منصب رئيس مجلس إدارة البنك الزراعي المصري في فبراير 2020.
اكتسب “فاروق” خبرات ومهارات تراكمية متميزة في مجالات متعددة، مثل وضع وتنفيذ استراتيجيات البنك والتجزئة وإدارة المخاطر والعمليات وأنشطة التجزئة والمشروعات الصغيرة والمتوسطة، وتحقيق المستهدفات وتنفيذ مهام العمل المصرفي بالاعتماد على آليات تشغيلية فعالة، منها على سبيل المثال لا الحصر:
- التنمية الفعالة لفرق وبناء مهارات القيادة لديهم
- وضع حلول مبتكرة ودقيقة للعديد من التحديات الاستراتيجية.
- تطوير فعال لأعمال المنتجات وتقنيات البيع.
- وضع استراتيجيات وسياسات وإجراءات عمل.
- المساهمة في وضع استراتيجية وخطة إعادة هيكلة وتطوير البنك الأهلي المصري
- دعم استراتيجية الشمول المالي بالبنك لتتماشى مع سياسات الدولة لدعم الاقتصاد الوطني وخلق فرص عمل
- توفير منتجات مصرفية من شأنها شمول أكبر عدد ممكن من المواطنين الغير متعاملين مع الجهاز المصرفي وضمهم تحت مظلة القطاع المصرفي وبصفة خاصة شريحة الشباب
- تقليل حجم النقود المتداولة بالسوق المحلية والاعتماد على أدوات الدفع الالكترونية
- تطوير استراتيجية التجزئة المصرفية بالبنك اخذا في الاعتبار تنفيذ مبادرات البنك المركزي المصري بشأن التوسع في كلاً من التمويل والمشروعات المتوسطة والصغيرة وانتشار فروع البنك على مستوى الجمهورية لتتماشى مع تحقيق اهداف البنك
- وضع استراتيجية شاملة وخطة إعادة الهيكلة للبنك الزراعي المصري بالتعاون مع البنك المركزي المصري.
الوظائف السابقة لـ”علاء فاروق” وزير الزراعة واستصلاح الأراضي
شغل المحاسب علاء فاروق عدة وظائف أبرزها:
- رئيس مجلس إدارة البنك الزراعي المصري اعتبارا من (الفترة من فبراير 2020 حتى الان).
- الرئيس التنفيذي للتجزئة المصرفية والفروع والمشروعات الصغيرة والمتوسطة (الفترة من أغسطس 2018 حتى 2020).
- رئيس مجموعة التجزئة المصرفية بالبنك الأهلي المصري (الفترة من نوفمبر 2016 حتى يوليو 2018).
- رئيس تطوير المنتجات ومبيعات التجزئة المصرفية للأفراد والقنوات البديلة (الفترة من منتصف 2011 حتى نوفمبر 2016).
- نائب رئيس مجموعة الفروع بالبنك الأهلي المصري (الفترة من أغسطس 2010 حتى منتصف2011).
- رئيس منطقة الإسكندرية والبحيرة بالبنك الأهلي المصري (الفترة من يناير 2009 حتى منتصف 2010).
- رئيس منطقة الدلتا والإسكندرية وصعيد مصر ببنك باركليز (الفترة من 1983 حتى 2009).
حاليا:
– عضو مجلس إدارة شركة حلوان للأسمدة
– عضو مجلس إدارة شركة الأهلي للتنمية العقارية
– عضو مجلس إدارة شركة الأهلي للاستثمارات العقارية
سابقا:
- عضو مجلس إدارة البورصة السلعية
- عضو مجلس إدارة في شركة الأهلي للتمويل العقاري
- عضو مجلس إدارة في شركة الأهلي للصرافة
- عضو مجلس إدارة في شركة أي فاينانس
- عضو مجلس إدارة في شركة سامكريت
- عضو مجلس إدارة في شركة بنوك مصر
- عضو مجلس إدارة في شركة اموك
- عضو مجلس إدارة في شركة فورى دهب
الدورات التدريبية:
حصل “علاء فاروق” على العديد من الدورات داخل وخارج مصر عبر مختلف الأقسام، بما في ذلك المشروعات الصغيرة والمتوسطة والعمليات المصرفية، وإدارة الائتمان، وادارة المخاطر، والقيادة، والاستثمار، وغيرها.. على سبيل المثال لا الحصر:
– إدارة التجزئة / المخاطر / العمليات
– علوم إدارة مهارات القيادة
– تحليل الشركات وتطوير المنتجات
– منتجات الخزانة والاستثمار
– تطوير الأداء
المؤسسات المصرفية والبنوك
المؤسسة: البنك الزراعي المصري
المنصب: الحالي رئيس مجلس الإدارة
الفترة: من فبراير 2020 حتى تاريخه
تولى رئاسة مجلس إدارة البنك الزراعي المصرفي في فبراير 2020، وخلال السنوات القليلة الماضية تم تنفيذ استراتيجية اصلاح شاملة وإعادة هيكلة على مستوى بنيته التحتية والتكنولوجية واستراتيجيته ونظم الإدارة به، وتحقيق الاستغلال الأمثل لكافة المقومات المتاحة سواء كانت مادية او بشرية، ونتيجة لذلك نجح البنك الزراعي المصري خلال أربعة أعوام في تحقيق طفرة كبيرة في اعماله، حيث تضاعفت محفظتي القروض والودائع عدة مرات، خاصة في مجال الزيادة الكبيرة في قروض الإنتاج النباتي التي مكنت الفلاح من تحمل تكاليف الزراعة ومواجهة الارتفاع في مستلزمات الإنتاج، بالإضافة الى التوسع الكبير في تمويل الأنشطة المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر.
وقد جاء هذا الإنجاز أيضاً كنتيجة مباشرة للاستراتيجية التي تم انتاجها لتغيير أساليب العمل والإدارة فيما يتعلق بالتفاعل المباشر مع العملاء وأصحاب المشروعات والمستثمرين والجهات الحكومية والقيادات الشعبية من خلال القيام بجولات ميدانية مستمرة بجميع محافظات مصر والمناطق التنموية الجديدة بلغت نحو مائة زيارة وجولة تفقدية للالتقاء المباشر مع صغار المزارعين والمنتجين والمستثمرين والمحافظين ونواب الشعب بجميع المحافظات واتخاذ إجراءات وقرارات فورية للتعامل مع كافة المعوقات لتنشيط الاستثمار والإنتاج في جميع مجالات القطاع الزراعي، والتعريف بفرص دعم البنك لجميع الفئات.
كما تم خلال هذه الفترة انجاز مرحلة هامة لتطوير البنية التحتية للبنك حيث تم اطلاق النظام التكنولوجي البنكي الجديد للبنك وفقاً لأحدث النظم العالمية، وتم تطوير مئات الفروع من حيث الانشاءات والنظم التكنولوجية، كما تم انشاء فروع جديدة بمناطق التنمية الجديدة في سيوة، والمغرة، وغرب المنيا وغيرها، كما نجح البنك خلال اقل من عام في نشر شبكة ضخمة من ماكينات الصراف الألي بقرى الريف المصري.
ومع اطلاق المبادرة الرئاسية “حياة كريمة” تم اطلاق منتج “باب رزق” للتمويل متناهي الصغر لتحقيق التنمية الاقتصادية وخلق فرص العمل لسكان الريف وتحقيق الشمول المالي، الذى أتاح تمويل بفائدة منخفضة وبشروط ميسرة لسكان الريف للأنشطة الصغيرة لعشرات الالاف من الشباب والمرآة الريفية، كما تم اطلاق حملات من مئات القوافل للبنك التي كانت تجوب قرى مبادرة حياة كريمة بجميع المحافظات للتثقيف المالي والتوعية بالفرص التمويلية متناهية الصغر، وتم عقد عشرات اللقاءات الجماهيرية الموسعة بحضور المحافظين بمختلف محافظات الجمهورية لتعزيز الوعى بفرص التمويل متناهي الصغر وحث المواطنين على الاستفادة منه، فضلاً عن اطلاق العديد من المبادرات لتحسين جودة الحياة ومساعدة الاسر الأكثر احتياجاً بقرى مبادرة حياة كريمة.
وتم تعزيز دور البنك في المبادرات القومية للدولة في مجال الزراعة والري والثروة الحيوانية بالإضافة الى دعم المشروعات الكبرى في المناطق التنموية الجديدة، مثل دعم تمويل السلالات المحسنة المستوردة عالية الإنتاج من الثروة الحيوانية، وجهود تطوير الري والانتقال الى الري الحديث، وتمويل انشاء وتطوير مراكز تجميع الالبان، وغيرها.
وتم مواجهة ظاهرة التعثر وضرورة تمكين العملاء المتعثرين من التعامل مجدداً مع القطاع المصرفي واعادتهم للعمل والإنتاج، فقام البنك بأطلاق مبادرتين اسقاط وتسوية الديون المتعثرة في 2021 تجاوزت أكثر من 10 مليارات جنيه واستفاد منها مئات الالاف من العملاء، كما قام البنك بإعادة هيكلة القروض الإنتاجية الممنوحة خلال فترات سابقة ذات الفوائد المرتفعة بمد اجالها وتخفيض فوائدها.
المؤسسة: البنك الأهلي المصري
المنصب: السابق الرئيس التنفيذي للتجزئة المصرفية والفروع والمشروعات الصغيرة والمتوسطة
الفترة: من أغسطس 2018 حتى فبراير 2020
ساهم في تنفيذ استراتيجية اصلاح وإعادة هيكلة البنك الأهلي على مستوى بنيته التحتية والتكنولوجية واستراتيجية ونظم الإدارة به، مع تحقيق الاستغلال الأمثل لكافة المقومات المتاحة.
على مستوى التجزئة والمشروعات الصغيرة والمتوسطة:
- تفعيل مبادرات البنك المركزي المصري خاصة فيما يتصل بالمشروعات الصغيرة والمتوسطة والرهن العقاري والشمول المالي.
- بناء الاستراتيجية الرقمية البنكية.
- تقديم خدمات مصرفية الكترونية (المحافظ الالكترونية – الانترنت البنكي – الموبيل البنكي).
- التوسع والانتشار في شبكة فروع البنك وتقديم الفروع الالكترونية.
- إدارة الفروع للوصول بمحفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة الى 90 مليار جم بحلول عام 2020.
- الحفاظ الدائم على جودة محفظة التجزئة المصرفية.
المنصب السابق: رئيس مجموعة منتجات التجزئة المصرفية والمبيعات
الفترة: من نوفمبر 2016 حتى يوليو 2018
- مضاعفة عدد بطاقة الائتمان الصادرة عن البنك الأهلي المصري والوصول الى حصة سوقية 30%.
- الاستحواذ على 40% تقريباً من السوق في مجال ماكينات الصراف الآلي.
- الاستحواذ على 25% تقريباً من السوق في مجال نقاط البيع.
- استحداث الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
- الحافظ علي ريادة البنك الأهلي المصري في مجال المدفوعات الإلكترونية فيما يتعلق بتحصيل الضرائب والجمارك من حيث العدد والقيمة أيضاً.
- الاستحواذ على 70% من حجم التعاملات الإلكترونية من خلال البوابة الإلكترونية الخاصة بالبنك الأهلي المصرية.
- تعزيز ربحية التجزئة المصرفية بالبنك الأهلي المصرية من خلال تنويع المنتجات لتناسب جميع العملاء وطرح كل ما يستجد من خدمات ومنتجات.
المنصب السابق: رئيس تطوير المنتجات ومبيعات التجزئة المصرفية للأفراد والقنوات البديلة
فترة: من منتصف 2011 حتى اكتوبر 2026
- إدارة وتطوير محفظة الأصول والخصوم وكذلك إدارة القنوات البديلة.
- ريادة السوق المصرفي علي مستوي كافة منتجات التجزئة المصرفية.
- تطوير أدوات البيع بالنسبة للمنتجات المختلفة بما في ذلك المنتجات الحكومية والتمويل العقاري.
- وضع استراتيجية البنك الأهلي المصرية في مجال التجزئة.
نائب رئيس مجموعة الفروع اغسطس 2010 حتى منتصف 2011
- ادارة وقيادة فروع البنك الأهلي المصري المساهمة في استراتيجية التجزئة المصرفية والفروع وتنشيط ومتابعة تحقيق اهداف المشاريع الصغيرة والمتوسطة اضافة إلى التجزئة المصرفية ومبادرات البنك المركزي المصري.
- رئيس منطقة الاسكندرية والبحيرة من 2009 حتى منتصف 2010
- قيادة فروع منطقة الاسكندرية والمساعدة في تغيير نمط سلوك الموظفين نحو التركيز على المبيعات وزيادة الربحية في كل من التجزئة المصرفية والمشاريع الصغيرة والمتوسطة.
مؤسسة: بنك باركليز — مصر
رئيس مناطق الدلتا والاسكندرية وصعيد مصر
الفترة: من 1983 حتى 2009
تتدرج علاء فاروق في المناصب ببنك باركليز حتى أصبح رئيس منطقة الدلتا والاسكندرية وصعيد مصر
